Banca March ha tancat un any rècord i ha obtingut el 2024 el millor resultat de la seva història respecte a l'activitat bancària, en guanyar 239 milions d'euros, un 8% més que l'any anterior. El seu benefici consolidat (incloent a Corporació Financera Alba) es va situar també en 239 milions d'euros, la qual cosa suposa un descens del 27% respecte a l'exercici anterior per l'absència d'extraordinaris. Si bé, el 2023 es va comptabilitzar una plusvàlua de 89,1 milions d'euros per la venda del broker d'assegurances March RS a Howden Iberia.

Malgrat el resultat rècord, l'entitat de la família March no va pagar per l'impost a la banca el 2024, ni tampoc preveu pagar el 2025, malgrat que espera millorar el benefici de l'any anterior. Així ho ha posat en relleu aquest dimarts José Luis Acea, conseller delegat de Banca Marc, en la roda de premsa de resultats celebrada a Madrid.

"L'impost a la banca està definit perquè cada banc faci els seus càlculs. Estem sotmesos, però l'any passat no vam haver de pagar-lo i probablement aquest any tan poc", comentava el CEO. Recentment, ING també va confirmar que es deslliuraria de pagar per l'impost malgrat guanyar a Espanya 356 milions d'euros.

Sobre l'impost per si mateix, José Luis Acea ha insistit que prefereix no donar la seva opinió. "Nosaltres ni establim normes, ni participem en la seva decisió. Som respectuosos i treballem per tenir bons resultats. Les entitats financeres han de respondre davant dels seus accionistes i això és el que ens mou a tots per generar resultats", explicava.

"No volem créixer per créixer"

Banca March, que ha millorat el seu marge d'interessos un 8% (fins als 411,8 milions) i el seu marge brut un altre 3,5% (fins als 700,4 milions), registra en balanç un lleu augment de la cartera de préstecs del 2% (fins a 8.850 milions), davant el fort augment del 8,4% de recursos (15.803 milions) o del 10% de dipòsits (13.360 milions).

En aquest sentit, el conseller delegat explicava que prefereixen ser prudents amb la concessió de crèdit i no créixer per créixer, ja que les entitats estan donant préstecs a preus molt baixos. "Al mercat hi ha demanda de crèdit, però una altra cosa és que estiguem disposats a competir amb preus que no estem disposats a assumir com a banc".

Això, a més, els permet tenir un risc de crèdit molt baix, agregava el CEO. De fet, Banca March manté una de les taxes de mora més baixes del sistema financer espanyol sense haver recorregut a la venda massiva de carteres NPL a descompte, agregava. En concret, la seva morositat és de l'1,4%, davant un 3,32% de mitjana del sector.

"No hi ha cap problema d'accés al crèdit a Espanya. No hi ha problema de demanda ni d'oferta, però per a Banca March és una decisió pura de negoci, no volem créixer per créixer". Amb tot, el conseller delegat destacava que la rendibilitat del negoci, el qual ROE es va situar en el 13,20% a desembre de 2024, impulsat pel creixement de l'activitat bancària.

També posava de relleu la capacitat de generació de recursos propis de Banca March, que es reflecteix en la seva ràtio de solvència, el més alt de la banca espanyola. A tancament de l'exercici, el CET 1 es va situar en el 22,21%, mentre que la mitjana de les principals entitats del sector va ser del 12,70%.

Banca March dispara clients

D'altra banda, l'entitat ha detallat que els clients amb patrimonis superiors a 500.000 euros, integrats a les àrees de Banca Privada i Patrimonial, van augmentar un 18% el darrer any i el volum de negoci d'aquests clients es va incrementar un 13%, fins a 31.000 milions d'euros.

Pel que fa al negoci de banca personal, va registrar també un increment del nombre de clients del 18%, mentre que els clients de banca d'empreses van augmentar un 13% en l'exercici, especialment les empreses familiars.