Unicaja va registrar un benefici de 267 milions d'euros a tancament de 2023, davant els 280 milions el 2022. A diferència dels seus competidors, que han registrat resultats rècord gràcies a les pujades de tipus d'interès, el seu resultat es redueix un 4% per l'impacte de l'impost temporal a la banca, que en el seu cas va ascendir a 63,8 milions i es va computar als comptes del primer trimestre. Però sobretot, pels sanejaments que l'entitat andalusa va haver de realitzar l'any passat per reduir la morositat, que era la més alta entre els seus competidors.

En concret, el volum total d'actius improductius (NPA) del banc va caure un 25,2% l'any passat, la qual cosa es tradueix en 950 milions d'euros. I el saldo de crèdits dubtosos un 19,1% respecte de desembre de 2022. Per la seva part, la reducció interanual de l'estoc d'actius adjudicats immobiliaris, en valor brut, va ser del 31,6%. Així, la seva taxa de morositat es va reduir fins al 3,14% des del 3,5% d'un any abans i aconsegueix estar per sota de la mitjana.

El banc, que aquest 2024 comptarà amb José Sevilla com a nou president en substitució de Manuel Azuaga, ha aprofitat per comunicar també aquest dimarts que ha sol·licitat l'autorització per a l'execució d'un programa de recompra d'accions per un import de fins a 100 milions d'euros (amb un màxim del 3,8% del capital social). I que pagarà un dividend de 132 milions d'euros.

De tornada al compte de resultats. El marge d'interessos d'Unicaja va créixer un 26,1% l'any, situant-se en 1.353 milions. I el marge brut va pujar un 10,6%, fins als 1.776 milions.

Les despeses del banc es van reduir lleugerament (un 0,4%) malgrat la inflació, principalment les despeses de personal (-3,8%) a conseqüència de la pràctica finalització del pla de reestructuració engegat després de la fusió amb Liberbank.

Així, Unicaja ha pogut millorar la ràtio d'eficiència (com més baixa millor) en els dotze últims mesos, fins a situar-la en el 46,7% sense l'impacte del gravamen a la banca o en el 48,4% amb aquest efecte.

Pel que fa als indicadors de solvència, l'entitat va millorar la ràtio de capital de màxima qualitat (CET 1) fully loaded i la va situar al 14,7%.