Banca March ha cerrado un año récord y ha obtenido en el 2024 el mejor resultado de su historia en lo que respecta a la actividad bancaria, al ganar 239 millones de euros, un 8% más que en el año anterior. Su beneficio consolidado (incluyendo a Corporación Financiera Alba) se situó también en 239 millones de euros, lo que supone un descenso del 27% respecto al ejercicio anterior por la ausencia de extraordinarios. Si bien, en 2023 se contabilizó una plusvalía de 89,1 millones de euros por la venta del bróker de seguros March RS a Howden Iberia.

Pese al resultado récord, la entidad de la familia March no pagó por el impuesto a la banca en 2024, ni tampoco prevé pagar en 2025, pese a que espera mejorar el beneficio del año anterior. Así lo ha puesto de relieve este martes José Luis Acea, consejero delegado de Banca Marc, en la rueda de prensa de resultados celebrada en Madrid.

"El impuesto a la banca está definido para que cada banco haga sus cálculos. Estamos sometidos, pero el año pasado no tuvimos que pagarlo y probablemente este año tan poco", comentaba el CEO. Recientemente, ING también confirmó que se libraría de pagar por el impuesto pese a ganar en España 356 millones de euros.

Sobre el impuesto en sí, José Luis Acea ha insistido en que prefiere no dar su opinión. "Nosotros ni establecemos normas, ni participamos en su decisión. Somos respetuosos y trabajamos por tener buenos resultados. Las entidades financieras tienen que responder ante sus accionistas y eso es lo que nos mueve a todos para generar resultados", explicaba. 

"No queremos crecer por crecer"

Banca March, que ha mejorado su margen de intereses un 8% (hasta los 411,8 millones) y su margen bruto otro 3,5% (hasta los 700,4 millones), registra en balance un leve aumento de la cartera de préstamos del 2% (hasta 8.850 millones), frente al fuerte aumento del 8,4% de recursos (15.803 millones) o del 10% de depósitos (13.360 millones). 

En este sentido, el consejero delegado explicaba que prefieren ser prudentes con la concesión de crédito y no crecer por crecer, pues las entidades están dando préstamos a precios muy bajos. "En el mercado hay demanda de crédito, pero otra cosa es que estemos dispuestos a competir con precios que no estamos dispuestos a asumir como banco". 

Esto, además, les permite tener un riesgo de crédito muy bajo, agregaba el CEO. De hecho, Banca March mantiene una de las tasas de mora más bajas del sistema financiero español sin haber recurrido a la venta masiva de carteras NPL a descuento, agregaba. En concreto, su morosidad es del 1,4%, frente a un 3,32% de media del sector.

"No hay ningún problema de acceso al crédito en España. No hay problema de demanda ni de oferta, pero para Banca March es una decisión pura de negocio, no queremos crecer por crecer". Con todo, el consejero delegado destacaba que la rentabilidad del negocio, cuyo ROE se situó en el 13,20% a diciembre de 2024, impulsado por el crecimiento de la actividad bancaria.

También ponía en valor la capacidad de generación de recursos propios de Banca March, que se refleja en su ratio de solvencia, el más alto de la banca española. A cierre del ejercicio, el CET 1 se situó en el 22,21%, mientras que la media de las principales entidades del sector fue del 12,70%. 

Banca March dispara clientes

Por otra parte, la entidad ha detallado que sus clientes con patrimonios superiores a 500.000 euros, integrados en las áreas de Banca Privada y Patrimonial, aumentaron un 18% en el último año y el volumen de negocio de estos clientes se incrementó un 13%, hasta 31.000 millones de euros.

En cuanto al negocio de banca personal, registró también un incremento del número de clientes del 18%, mientras que los clientes de banca de empresas aumentaron un 13% en el ejercicio, especialmente las empresas familiares.