El regulador bursátil norteamericano, la SEC, ha presentado una demanda contra Binance, la mayor plataforma de criptomonedas del mundo, y su consejero delegado Zhao Changpeng por infringir con sus operaciones toda una serie de normas del mercado de valores norteamericanas. La demanda, presentada en un tribunal federal de Washington, acusa a la empresa de gestionar de forma irregular fondos de sus usuarios y de mentir a inversores y reguladores, entre otras cosas. "Afirmamos que Zhao y las entidades de Binance no solo conocían las normas, sino que, conscientemente, eligieron obviarlas y pusieron a sus clientes e inversores en riesgo con el objeto de maximizar sus propios beneficios", ha asegurado la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC, por sus siglas en inglés). La acción presentada este lunes por la SEC se suma a otra dada a conocer el pasado marzo por la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos (CFTC, en inglés), que regula mercados de futuros y opciones y que acusaba a la empresa de "numerosas violaciones" de normas financieras y regulatorias en el país.
En su conjunto, la demanda presenta 13 cargos contra Binance y contra su fundador, Changpeng Zhao, a quienes acusa de ignorar de forma descarada las leyes bursátiles estadounidenses y de ganar miles de millones de dólares a cambio de poner en "riesgo significativo" los activos de sus clientes. "Zhao y las entidades de Binance no solamente conocían las normas, sino que conscientemente decidieron evadirlas y poner en riesgo a sus clientes e inversores, todo en un intento por maximizar sus propios beneficios", señaló en un comunicado el presidente del regulador estadounidense, Gary Gensler. Según Gensler, el multimillonario de origen chino y Binance crearon una "amplia red de engaños, conflictos de intereses, ocultación y evasión calculada de la ley". También ha concretado que Binance operó sin estar registrada, manipuló los controles de compraventa de acciones y vendió valores no registrados. Asimismo, incurrió en un abuso de confianza al desviar activos de sus clientes a Merit Peak Limited, también controlada por Zhao.
La decisión de la SEC ha sido cuestionada por Binance que, en un comunicado, se ha mostrado "decepcionada" con el regulador y su decisión de "actuar unilateralmente y litigar" pese a la intención de la compañía de criptoactivos de "alcanzar un acuerdo negociado" con el regulador. En este sentido, Binance reprocha a la SEC que se "extralimite" y lo que califica de "rechazo consciente a proporcionar claridad y guía" al sector. Además, Binance ha negado que los activos de sus clientes hayan estado en riesgo en algún momento. A través de Twitter, Zhao dijo que la empresa ofrecería una respuesta a la demanda una vez que tuviese tiempo de estudiarla y aseguró que ha tomado medidas para asegurar que todos los sistemas se mantengan estables, incluida la retirada y el depósito de fondos.
El caso abierto por la SEC se dirime por vía civil, pero algunas de las acusaciones son parecidas a las que llevaron a la caída de la plataforma de criptomonedas FTX y a cargos penales contra su fundador, Sam Bankman-Fried, por ejemplo el supuesto uso de fondos de los clientes para financiar otras operaciones. En aquel caso, parte del dinero de los clientes se desvió sin su conocimiento al brazo inversor de FTX, Alameda Research, mientras que en este la demanda asegura que por Merit Peak, una firma de inversión controlada por Zhao, han pasado más de 20.000 millones de dólares desde que Binance empezó a operar en EE.UU., entre los que figuraban fondos de usuarios, según informó Efe.
Tras conocerse la demanda de hoy, se vieron claras caídas en los mercados de criptomonedas, especialmente para la Binance Coin (BNB), que perdía casi un 9%, pero también para otros activos importantes como bitcóin y ethereum, que se dejaban entre un 3 % y un 4%.