Que els catalans tenim un tarannà propi i característic és, en tots els sentits, una evidència. I les finances no podien ser una excepció. Com invertim a Catalunya? Això és el que s'ha preguntat l'últim informe elaborat pel broker XTB amb l'objectiu de determinar els patrons d'inversió en els mercats dels catalans durant 2022, així com les principals diferències amb l'Estat. I la resposta és clara: home, amb una edat mitjana de 42 anys i amb especial aposta pels valors locals. A més, amb una clara tendència a invertir en accions i fons cotitzats.
Quins són les empreses preferides dels catalans?
Les accions on més han invertit els catalans el 2022 són Sabadell, IAG, Santander, Inditex i Grifols. Crida l'atenció, per tant, que entre els valors més populars per nombre d'ordres a Catalunya destaquen diverses companyies del sector energètic, una clara diferència amb els inversors espanyols, on no s'observa aquesta tendència.
A més, l'estudi desprèn l'aposta decidida dels catalans per les companyies i els valors locals. Sabadell, Caixabank, Grifols o Cellnex han vist incrementada la seva inversió intervinguda respecte 2022 per part dels catalans. "Això no ho hem trobat en cap altre lloc. Les empreses extrangeres no són on els catalans inverteixen més", assegura Javier Urones, Head of Sales de XTB Espanya. En aquest sentit, Urones també afirma que actualment no es detecta recel per part dels inversors espanyols en les companyies amb seu a Catalunya.
Una altra de les principals diferències d'inversió dels catalans té relació amb els grans valors tecnològics. I és que companyies com Netflix, Google, Tesla, Apple o Alibaba no són entre els més populars al nostre territori. Tanmateix, els catalans que hi inverteixen ho fan amb imports molt més elevats que la mitjana espanyola. De fet, de mitjana, els inversors catalans destinen a aquests valors més del doble que en la resta del país.
Si fem referència a la mitjana d'inversió per ordre en accions i ETFs, els catalans van destinar 907 euros, una xifra inferior a la mitjana, on es col·loquen 1.300 euros de mitjana. Però en aquest sentit també hi ha diferències territorials, ja que les quantitats varien depenent de la demarcació. Els gironins són els que destinen més diners (per sobre fins i tot de la mitjananacional, 1.768 euros), seguits pels lleidatans (amb 1.030 euros), els barcelonins (amb 920 euros) i els tarragonins (amb 594 euros). Pel que respecta les empreses, aquestes són les favorites de cada territori:
A més, segons Urones, es pot destacar que a Barcelona ha baixat la inversió mitjana per ordre i és on més s'inverteix a través del mòbil, que a Girona s'ha revertit la tendència i ha pujat la inversió, que a Lleida destaca el biaix tecnològic i que a Tarragona crida l'atenció l'aposta per la indústria més arrelada al territori, la química.
Les diferències generacionals
Els catalans també col·loquem els diners de diferent manera segons l'edat. Malgrat l'existència de marcades diferències entre les diferents generacions, existeix un denominador comú, i és que tots inverteixen en aquells valors en els quals consideren que tenen una informació més gran.
D'aquesta forma, els joves catalans pertanyents a la Generació Z i Millenial es decanten per empreses com Amazon, Tesla, Coinbase o Meta. Al contrari, els inversors amb edats de 43 anys endavant concentren la seva capital en valors nacionals, principalment en companyies amb una extensa trajectòria borsària com Banc Santander, BBVA, IAG, OHL o Grifols.
Les inversions a llarg termini dels catalans
Segons l'informe de XTB Espanya, respecte a la inversió a llarg termini, els inversors catalans segueixen la mateixa tendència generalitzada en la resta del país, amb una forta demanda pels fons cotitzats o ETFs, actius que permeten replicar el comportament d'un índex, sector o temàtica d'inversió a un baix cost, atributs que l'estan convertint en una opció cada vegada més popular entre els inversors per concentrar el seu estalvi.
Entre els preferits pels catalans, i en el que a renda variable es refereix, destaquen fons que repliquen el comportament de l'Estàndard and Poor's 500 i de l'or. L'informe posa també de manifest com l'inversor català ajusta la seva cartera en funció de la conjuntura econòmica i social, incrementant recentment la seva exposició a fons lligats al preu del gas natural, pel conflicte a Ucraïna, i als bons nord-americans després de l'augment de rendibilitat per les pujades de tipus de la Reserva Federal.
Primer trimestre de 2023
L'informe detalla també algunes diferències durant el primer trimestre de 2023, període en què es pot apreciar una notable reducció en els volums mitjans d'inversió, derivats principalment de la poca volatilitat dels mercats en comparació amb l'anterior. Així, el volum mitjà espanyol de compra se situa en 1.100 euros, un 15% menys, mentre que en Catalunya es redueix sol un 4%, fins a situar-se en 868 euros. De nou Girona torna a destacar per sobre, ja que no només no redueix l'import mitjà de compra, sinó que s'incrementa un 7%, fins als 1.891€.
A més, es pot apreciar també una creixent tendència per part dels inversors catalans a incrementar la seva aposta per companyies locals com Sabadell, Caixabank, Grifols o Cellnex, una cosa que contrasta amb la reducció generalitzada que s'està donant sobre el conjunt dels actius disponibles. Més encara, la inversió mitjana que els catalans estan realitzant en aquests valors locals és un 49% superior a la que realitzen de mitjana la resta dels inversors nacionals.
Què és el Grup XTB?
El Grup XTB és un dels brokers més importants de Derivats (CFDs), Accions i ETFs del món cotitzat en Borsa. El Grup XTB compta amb entitats regulades per les autoritats més grans de supervisió del món, com la FCA, CNMV, BaFin, AMF, CySEC o KNF entre altres. Amb més de 16 anys d'experiència, el Grup XTB proporciona als inversors minoristes i institucionals, accés instantani a centenars de mercats globals. XTB és una empresa fintech basada en la confiança, la tecnologia i el suport al Client. Des de 2004, el Grup XTB s'ha expandit a 12 mercats a Europa, Amèrica Llatina i Àsia, atraient més de 600.000 Clients. El 2021, va rebre llicències per operar als Emirats Àrabs Units i Sud-àfrica. A través de les plataformes pròpies i multipremiades xStation i xStation Mobile, ofereix més de 5.400 instruments financers, incloent Accions, ETFs i Derivats (CFDs sobre divises, índexs, matèries primeres, accions, ETFs i criptodivises). A través de X-Open Hub, XTB proporciona la millor tecnologia per a institucions financeres de tot el món oferint serveis al Client Institucional.