Banc Sabadell ha cerrado el ejercicio 2017 con un beneficio neto atribuido de 801,5 millones de euros, lo cual representa un incremento del 12,8% respecto del año anterior, ha informado a la entidad este viernes a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

El margen de intereses se mantiene prácticamente estable respecto del año anterior, con 3.802,4 millones, un 0,9% menos que en 2016 --un 4,9% más en términos comparables, calculado sobre bases homogéneas, asumiendo tipo de cambio constante y excluyendo Sabadell United Bank, Mediterrani Vida y la cartera de Mortgage Enhancement--, y destaca el aumento de los ingresos por comisiones, que se han situado en 1.223 millones, un 6,5% más que el año anterior.

Las dotaciones a insolvencias y otros deterioros ascienden a 2.196,4 millones de euros, enfrente de los 1.427,1 millones al cierre de 2016, lo cual supone un 53,9% más, en un año en el cual se ha reducido la ratio de morosidad del grupo hasta el 5,14%, un punto menos que hace un año.

El banco ha destacado que el año 2017 incorpora los beneficios extraordinarios generados por las operaciones corporativas cuya aportación queda neutralizada por la realización de dotaciones adicionales por un importe bruto de 900 millones de euros.

Los costes se sitúan en 2.723,0 millones de euros a diciembre de 2017 --de los cuales 59,3 millones de euros corresponden a conceptos no recurrentes--, con un incremento interanual del 2,2% correspondiendo a los costes extraordinarios de tecnología de TSB ya previstos.

Crédito

El crédito vivo del grupo crece un 4,6% interanual comparable --calculado sobre bases homogéneas, asumiendo tipo de cambio constante y excluyendo Sabadell United Bank, Mediterrani Vida y la cartera de Mortgage Enhancement--; el crédito de nueva producción en empresas aumenta un 10,7% hasta los 16.925 millones, y los préstamos hipotecarios nuevos mejoran un 7,5% hasta los 3.299 millones.

También se incrementa la financiación al consumo, un 17,4% hasta los 1.929 millones (datos que suman el negocio de Sabadell Consumer Finance), y la inversión crediticia bruta viva cierra el ejercicio 2017 con un saldo de 137.522 millones de euros

Nuevos clientes

A lo largo de 2017, Banco Sabadell ha captado a 512.460 clientes nuevos, de los cuales 383.300 particulares, 267.767 nuevas nóminas, y 129.160 empresas.

Los recursos de clientes crecen, tanto dentro como fuera de balance, un 5%: los recursos de clientes en balance totalizan 132.096 millones de euros, lo cual supone un crecimiento del 2,9% interanual y del 0,8% intertrimestral comparable, impulsados por el crecimiento de las cuentas vista al año y los depósitos a plazo en el trimestre.

Los recursos de fuera de balance ascienden a 45.325 millones de euros y crece un 11,6% con respecto al año anterior, gracias principalmente a las entradas netas de fondo de inversión, que aumentaron un 21,2% interanual, hasta los 27.375 millones de euros al cierre de 2017.

Los saldos de cuentas a la vista ascienden a 98.020 millones de euros, representando un incremento comparable del 12% interanual, y los activos totales del grupo ascienden a 221.348 millones, lo cual implica una subida del 10,2% comparable.

Activos Inmobiliarios

Las ventas de activos inmobiliarios han generado un beneficio medio del 1,4% en el trimestre, y la entidad ha indicado que, de ahora en adelante, no espera pérdidas en la venta de activos adjudicados.

Los activos problemáticos se han reducido en 3.443 millones de euros durante el ejercicio (1.802 millones de dudosos y 1.642 millones de adjudicados, incluyendo Solvia Desarrollos Inmobiliarios), y la cobertura de activos problemáticos se sitúa en un 49,76% --excluye las provisiones por cláusulas suelo--, con una cobertura de dudosos del 45,74%, y una cobertura de los activos adjudicados del 54,08%.

Reparto de viviendas

El consejo de administración ha aprobado el reparto de un dividendo complementario en efectivo de 0,05 euros por acción, que se suman a los ya distribuidos 0,02 euros por acción; en total, 0,07 euros por acción, lo cual supone un aumento del 'payout' hasta el 49% desde el 40% de 2016.

El banco ha destacado su "sólida" posición de capital, con una ratio de Common Equity Tier 1 (CET1) phase-in del 13,4% y 'fully loaded' del 12,8% a 31 de diciembre de 2017.