El DNI es la identificación individual de cada ciudadano español y se obligación de todo el mundo llevarlo siempre encima. Si se pierde, hay que denunciar enseguida, porque se trata de una pieza muy buscada por los ciberlincuentes dado que resulta fundamental para perpetrar todo tipo de estafas. Los Mossos d'Esquadra y la Guardia Civil, por ejemplo, acaban de desarticular una red que habría estafado a más de 700 personas mediante el robo – o la simple fotografía- de sus DNI.
Investigación activada en el 2023
La operación se ha llevado a cabo en Tarragona y los DNI sustraídos o fotografiados se utilizaban para contratar créditos online y adquirir teléfonos móviles de alta gama y otros productos de lujo en internet. La investigación se inició en el 2023, al detectarse un incremento significativo de hurtos y robos de DNI en varias zonas de veraneo de la Costa Dorada. Un centenar de las denuncias de estos ilícitos penales se presentaron en las comisarías del Cuerpo de Mossos d'Esquadra y el resto ante la Guardia Civil. Inmediatamente, los dos cuerpos policiales constituyeron un equipo conjunto de investigación ECI que, a principios de noviembre de 2023, identificó la existencia de una organización criminal con uno estructura estable y una distribución de roles y funciones entre sus miembros, con un único objetivo, el de cometer estafas a gran escala. El modus operandi empezaba con la compra de los datos identificativos de terceras personas, obtenidas mediante el hurto o robo del mismo DNI de la víctima, o a través de capturas fotográficas hechas por algunos de los miembros de la organización criminal mientras trabajaban en varios centros de ocio de Tarragona y Reus.
Una vez obtenidos los datos, entraban en las páginas web de empresas crediticias y comprobaban mediante una simulación, si con aquellos datos podían tener acceso a un crédito. En caso afirmativo y con el fin de formalizar el crédito, la empresa crediticia les pedía otros datos como el puesto de trabajo, la nómina o la antigüedad. Esta tarea era efectuada por otros miembros de la organización, y la obtenían mediante la introducción de los datos personales a la web de la Seguridad Social. Con toda esta información necesitaban realizar un último paso, la falsificación de la nómina y la de un certificado bancario que acreditara la domiciliación de un recibo de agua, de luz o de cualquier otro suministro o servicio.
Créditos y compras
Una vez llegado hasta aquí, la organización criminal, mediante una cuenta bancaria falsa solicitaba por internet créditos de entre 3.000 y 5.000 euros, y compraban también online teléfonos de alta gama y otros productos tecnológicos de lujo. En algunas de estas páginas web donde adquirían los teléfonos, podían contratar tarjetas de crédito, hecho que lo aprovechaban para solicitarlas y usarlas posteriormente en casinos, cajeros y otros servicios.
Los productos de lujo comprados eran enviados a determinados lugares y recogidos por todo el territorio nacional por otros miembros de la organización. En el caso de los teléfonos móviles eran vendidos posteriormente en tiendas de Reus y Tarragona con la connivencia de sus propietarios que obtenían así dinero en metálico. En el transcurso de la investigación se detectó que en algunos casos, con el fin de obtener una financiación rápida de terminales de alta gama, la organización tenía un colaborador que trabajaba para una importante empresa de telefonía, y que se encargaba de que la documentación aportada por la organización criminal fuera aprobada y tramitada con más celeridad.
Durante el 2023 la organización empezó a tener problemas para obtener financiación en algunas empresas en Catalunya. Eso obligó a los autores a desplazarse a otros puntos del estado como Valencia y Zaragoza, para seguir desarrollando la misma actividad delictiva. Hasta ahora, se calcula que el total aproximado defraudado por esta organización asciende al millón de euros con más de 700 víctimas. No se descarta que estas cifras se incrementen ya que muchas personas no sueño conocedoras que se encuentran a la lista de deudores de ASNEF.